什么是洗錢呢？

熱心網(wǎng)友

在中國比較突出的洗錢活動(dòng)表現(xiàn)為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，近三年來中國資本外逃達(dá)530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達(dá)2000億元人民幣，是2001年國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％，

熱心網(wǎng)友

最簡單，就是把不能話的錢通過手段變成能花的錢

熱心網(wǎng)友

就是通過合法的手段，把非法的錢變成合法。比如著名的廈門遠(yuǎn)華案中，遠(yuǎn)華集團(tuán)就曾經(jīng)成立過假B足球隊(duì)，通過足球隊(duì)的運(yùn)作，把走私的非法所得變成俱樂部的合法收益。現(xiàn)在很多城市都有一些沒有人去的高檔商店，這些商店沒有人去，但是卻有很高的營業(yè)額，這些營業(yè)額其實(shí)就是黑錢，從商店一過，就成合法經(jīng)營所得，由所有者瓜分，變成合法經(jīng)營的收入。

熱心網(wǎng)友

洗錢”一詞起源于20世紀(jì)20年代，美國芝加哥黑手黨的一個(gè)金融專家購買了一臺(tái)投幣式洗衣機(jī)，開了一個(gè)洗衣店。然后，在每天晚上計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)申報(bào)納稅，扣去其應(yīng)繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財(cái)就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現(xiàn)在“洗錢”的含義主要是指通過有組織的活動(dòng)來掩蓋大批以販毒、走私軍火、貪污、偷稅漏稅等非法手段獲得的資金，然后以合法資金的身份進(jìn)入流通市場的犯罪活動(dòng)。 據(jù)國際貨幣基金組織估計(jì)，目前全世界每年洗錢數(shù)額為世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％至5％，以1996年的數(shù)字計(jì)算，大約為5900億到1。5萬億美元。大量的洗錢活動(dòng)給世界金融市場和社會(huì)穩(wěn)定造成了嚴(yán)重的危害，國際社會(huì)越來越關(guān)注這一問題。反洗錢正在全球范圍展開，許多國家采取措施保護(hù)自己，包括制訂嚴(yán)厲的反“洗錢”的法律，打擊金融犯罪活動(dòng)，促進(jìn)國際合作等。 目前，在中國比較突出的洗錢活動(dòng)表現(xiàn)為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，近三年來中國資本外逃達(dá)530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達(dá)2000億元人民幣，是2001年國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％，相當(dāng)于225億美元的全年對外貿(mào)易順差。 2003年1月，中國人民銀行先后頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三部法令。 從3月1日起，三部法令正式開始執(zhí)行。各銀行和金融機(jī)構(gòu)，對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報(bào)和泄密的金融機(jī)構(gòu)都將受到嚴(yán)懲。