熱心網友
是的國內缺乏真正的理財服務?！ 〕艘酝猓壳爸萍s國內理財市場發展的因素還有不少?！ ”M管目前各類洋認證紛紛登陸中國，理財培訓機構也大量招生，但拿到認證有什么用？恐怕沒有幾個學員能說得清。記者調查發現，不少學員在參加相關培訓時有很大的盲目性?！皝韺W就是想認識些同行，將來在銀行內部好提升”，不少學員花費動輒上萬的培訓費用，卻與培訓本來的目的背道而馳?！ ≌窠皙勥x手蕭曉宇所說的，拿到證書只是起步，要想成為真正的財務策劃師，必須有扎實的稅務、會計、保險、金融、證券、房地產知識并不斷充電。理財人才相對于需求遠遠不足，即使在專業人才濟濟的香港，財務策劃師只有3000人，而市場需求是3萬人！ 另一個障礙就是民眾對理財市場仍缺乏了解?！ ≠コ嬖V記者，日前有機構曾對各國居民對財務策劃的認知度做過調查，在美國、日本等國，居民對財務策劃的認知度高達70%以上，香港只有37。4%。盡管內地沒有參加調查，但不難估計，僅與比香港的水平相比就會有不少差距。個人理財專家，中大君融投資顧問公司毛丹平博士也坦言，目前制約國內理財機構發展的最大障礙就是老百姓對這個市場認識不足，她認為推動這個市場發展的關鍵是向大眾普及理財的知識?！ 〔簧贅I內人士還呼吁，希望政府權威機構等更多的關注理財市場。目前各類培訓機構良莠不齊，不同認證各有各的標準，沒有權威的國家標準出臺，這個行業也沒有具有公信力的自律組織?！ ”ｋU行業有望最先破題 目前，憑借網點優勢和較高的信用，銀行在國內理財市場扮演的主要角色。但產品單一，服務沒有差異化卻是普遍存在的問題。有些人士認為，目前金融分業經營的格局是導致這一現狀的主要原因?！ 〉て秸J為，目前對金融混業經營的限制并非主要障礙。因為，盡管現在是分業經營，但其實銀行柜臺可以代銷很多產品，如保險、基金等等。她認為，原因主要在于銀行客戶經理習慣于以銷售的思維來提供服務，而不是以理財規劃師的思維，以客戶的需求為出發點?！ ∮浾卟稍L發現，國內理財市場有望最早出現的專業隊伍將來自保險行業?！ ～@得本屆RFP評選銀獎的李凱寧告訴記者，搞財務策劃，要精通各方面的知識，不同客戶會選擇不同的投資產品，但保險幾乎是每個客戶都必須購買的。“我認為做好保險是成為優秀理財師的基礎”?！ ∨_灣保險行銷集團主理的RFC(國際認證財務顧問師)項目廣州首批39名學員昨日拿到了證書。保險行銷集團是為保險業提供咨詢服務的機構，但RFC項目也包括了其他金融領域的知識。對此，負責RFC項目的大中華區主席梁天龍先生昨日告訴記者，保險并不能解決全部問題，保險代理人除了推銷保險，應該為客戶提供全面的財務建議。 負責RFC大陸業務的朱旭龍告訴記者，目前國內保險行業業務人員正處在以銷售為主到以客戶需求為主的“轉型期”，客戶的需求是全方位的，需要業務人員熟悉其他金融產品的特色。而這一轉型期特點，同對專業理財顧問的特點恰恰有不謀而合之處。。
熱心網友
是的
熱心網友
是的
熱心網友
是的