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　　洗錢是罪犯確保其犯罪活動收益的手段。不管是毒品走私犯、有組織罪犯、恐怖主義分子、武器走私犯、敲榨勒索犯還是信用卡詐騙犯，都要通過洗錢隱瞞其不法錢財來源以避免在使用過程中被發現，落入法網。洗錢與幾乎所有形式的跨國犯罪以及有組織犯罪活動息息相關。打擊洗錢的目的在于制止或限制罪犯使用非法獲得的錢財的能力，因而是打擊犯罪的關鍵而有效的一環。　　洗錢通常涉及以隱藏資產來源為目的的一系列交易，以便使罪犯在使用這些資產的時候不被暴露。典型的這類交易有三個過程：(1) 入帳 ─ 通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構； (2) 分帳 ─ 通過多層次復雜的轉帳交易使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；(3) 融合 ─ 以一項顯然合法的轉帳交易為掩護、隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯力圖把非法所得轉移并融合到顯然有合法來源的資金中。　　洗錢可以造成極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供動力。犯罪活動已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。 簡單地說，“洗錢”就是將不合法的臟錢，變成合法的 、正當的收入。有點象把臟東西洗成干凈東西一樣。如：有一個貪官，錢來路不明，就讓妻子開個小店做掩護，作為小店的合法收入處理。。