熱心網友

被問過好多次的問題了。基金凈值是當前實際凈值；累計凈值是當前基金凈值加上歷史分紅。

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基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。　　單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為　　單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數　　其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。　　基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。 累計份額凈值=基金份額凈值+基金成立后累計分紅。累計份額凈值是評價基金投資業績的一個重要指標,一般說來，累計凈值越高，表明基金的歷史業績越好。當然,累計份額凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。