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網(wǎng)絡(luò)正在成為“看不見(jiàn)的手”，出現(xiàn)在市場(chǎng)，尤其是在國(guó)內(nèi)尚屬禁區(qū)的外匯保證金交易。它一頭牽著投資者，一頭牽著境外交易商，中間是經(jīng)紀(jì)人抑或代理商。沖著高達(dá)240%投資回報(bào)率，中介商、經(jīng)紀(jì)人、代理商會(huì)坐等投資者的進(jìn)套，而最終，大部分投資者的保證金被其所“吃掉”。“我們正采取措施查處非法外匯資金流動(dòng)，但還無(wú)法找到證據(jù)，雖然知道境外交易機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)戶在國(guó)內(nèi)進(jìn)行保證金交易。”10月13日，國(guó)家外匯管理局一位高層人士告訴本報(bào)。他說(shuō)，這種監(jiān)管已經(jīng)超越了外管局之權(quán)力范圍，屬工商部門(mén)管轄的范疇，目前幾大部委正在聯(lián)手考慮出臺(tái)新的規(guī)范條例。騷動(dòng)10多年前的那場(chǎng)保證金交易之圈錢(qián)風(fēng)波仍令人記憶猶新。1994年8月，央行、國(guó)家外管局、證監(jiān)會(huì)、公安部等四部委曾聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯和外匯按金交易活動(dòng)的通知》。不過(guò)，與10年前不同的是，超過(guò)1000億的居民外匯儲(chǔ)蓄還是讓境內(nèi)外交易商垂涎。“盡管?chē)?guó)家明文規(guī)定不允許做保證金交易，但面對(duì)每天1。2萬(wàn)億美元交易量的全球外匯市場(chǎng)，作為國(guó)際上非常普遍的一種交易方式，這已是大勢(shì)所趨，或早或晚都會(huì)解禁；實(shí)際上，國(guó)內(nèi)投資者已經(jīng)通過(guò)各種渠道在這樣做了。”外匯通網(wǎng)站分析師敬松說(shuō)。網(wǎng)絡(luò)渠道于是成為外匯保證金交易在各地蔓延的隱性管道。其實(shí)只要打開(kāi)一些主流網(wǎng)站主頁(yè)上的財(cái)經(jīng)頻道，再點(diǎn)開(kāi)外匯欄目，會(huì)看到諸多的經(jīng)紀(jì)人以名義直接或間接進(jìn)行著保證金交易宣傳。“在西單、在東方廣場(chǎng)里經(jīng)紀(jì)商更多，通常他們的活動(dòng)范圍很封閉；現(xiàn)在風(fēng)聲緊，一些保證金廣告已刪除，但還可看到痕跡。”一位業(yè)內(nèi)人士說(shuō)。一匯市資深人士告訴本報(bào)，做保證金賠本的投資者遍地都是，“參與的人80%都虧了本。”不過(guò)，“勇者”仍然是前仆后繼。有的人“玩的就是一種心跳”，有的投資者兩年都沒(méi)“死”的，一會(huì)兒剩100美元，一會(huì)兒剩10美元，來(lái)回折騰，“整個(gè)人就像吃過(guò)鴉片一樣，神經(jīng)兮兮的”。據(jù)了解，因?yàn)閲?guó)內(nèi)被禁止，開(kāi)戶多在海外進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)賬戶最低開(kāi)戶金額2000美元，資金杠桿比例為1:100至1:400不等。有的還設(shè)了“迷你賬戶”，以1萬(wàn)基準(zhǔn)貨幣為一個(gè)單位。設(shè)定每手交易的保證金是50美元，從線上開(kāi)戶、交易軟件下載、模擬課堂、即時(shí)外匯分析等一一俱全。而整個(gè)開(kāi)戶過(guò)程很簡(jiǎn)單。一家外匯交易經(jīng)紀(jì)商經(jīng)紀(jì)人透露了大致過(guò)程，先把申請(qǐng)表填好，待對(duì)方確認(rèn)資格后，只要把資金匯到指定賬戶，將身份證復(fù)印件和手寫(xiě)簽名復(fù)印件傳真過(guò)去，客戶就能得到賬戶名稱和交易密碼，然后用從網(wǎng)上下載的交易軟件就可以進(jìn)行交易了。上述業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)透露，不少境外交易商正與國(guó)內(nèi)、媒體網(wǎng)站等聯(lián)手作保證金，一般情況下，交易商得“點(diǎn)差”(外匯買(mǎi)入與賣(mài)出之間的差價(jià))，經(jīng)紀(jì)人掙0。5%-1%的傭金；其資金路徑為：投資者——境外專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站——境外非銀行金融機(jī)構(gòu)——境外外匯做市商——境外銀行。一個(gè)10000美元的賬戶放大100倍來(lái)做保證金交易，只要匯率波動(dòng)如投資者所料，進(jìn)行交易所得的投資回報(bào)率將達(dá)240%，高于銀行通過(guò)實(shí)盤(pán)交易所獲得的回報(bào)率2%；但如果做反了方向，所有的保證金就將被吃掉。 由于投資者根本就難辨真假，而中介商、經(jīng)紀(jì)人、代理商會(huì)坐享其成，從中“吃點(diǎn)”、“吞單”。陷阱那么，緣何作保證金的投資者會(huì)“一敗涂地”呢？敬松透露說(shuō)，損失原因在于其交易習(xí)慣——不嚴(yán)格的止損，以為像簡(jiǎn)單被套而已，沒(méi)想到按國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)放大100倍后，最高的達(dá)到400倍，換言之，風(fēng)險(xiǎn)也被放大了。投資者有意，交易商有心，中介商則別有用心。對(duì)投資者而言，最難設(shè)防的莫過(guò)于中介商、經(jīng)紀(jì)人布下的“陷阱”。上海的一位左先生通過(guò)經(jīng)紀(jì)人方東啟用21萬(wàn)美元在英國(guó)CMC公司作保證金交易，剛開(kāi)始，賬戶略有盈利，可之后的一個(gè)月里，一路縮水，最后僅剩下3萬(wàn)多，虧損比例高達(dá)81%。令其想不到的是，頗有背景的CMC居然與經(jīng)紀(jì)人私下簽訂協(xié)議——除正常買(mǎi)賣(mài)3個(gè)點(diǎn)差之外，每次交易都另外扣去12個(gè)點(diǎn)作為方東啟的傭金，并再扣1個(gè)點(diǎn)給CMC。左先生認(rèn)為，CMC與代理人簽的這份協(xié)議就是蒙騙客戶。而之前所謂的低點(diǎn)差只不過(guò)是先將其騙入套。不僅如此，左先生還發(fā)現(xiàn)，這位經(jīng)紀(jì)人根本就是在利用其21萬(wàn)美元進(jìn)行對(duì)沖交易，如方東啟買(mǎi)20萬(wàn)的跌，對(duì)方買(mǎi)20萬(wàn)的漲，雙方說(shuō)好在何時(shí)、何種價(jià)位平倉(cāng)。于是，方東啟所虧左先生的就正是對(duì)方所賺的，日后其再“分賬”。“經(jīng)紀(jì)人讓客戶把錢(qián)匯到指定賬戶，有國(guó)外的也有國(guó)內(nèi)的；而事實(shí)上，拉一個(gè)客戶后，上家會(huì)給下家返傭金，做得越多，傭金得到越多——根本就是變相的金融傳銷(xiāo)。”上述業(yè)內(nèi)人士稱。在他看來(lái)，外匯保證金交易最主要的特點(diǎn)是“以小博大”和高風(fēng)險(xiǎn)高收益。因此，中介機(jī)構(gòu)以誤導(dǎo)下單，私下對(duì)沖、對(duì)賭、吃點(diǎn)等欺詐手段騙取客戶資金，包括席卷客戶保證金；即便不做外匯交易，客戶也不知道；還有的造一個(gè)“假盤(pán)”就開(kāi)始交易。“說(shuō)到底外匯保證金交易屬于金融點(diǎn)差博彩產(chǎn)品，能充分調(diào)動(dòng)投資者的賭性；投資者如何取舍還在于理性的判斷；而今通過(guò)網(wǎng)絡(luò)炒匯更是對(duì)監(jiān)管部門(mén)的一種考驗(yàn)。”上述業(yè)內(nèi)人士說(shuō)。監(jiān)管之困“我們只接受境外合法資金的匯款，只受本國(guó)法律的監(jiān)督，不會(huì)受到中國(guó)法律的管制。”一位境外交易機(jī)構(gòu)人士告訴記者。據(jù)了解，在國(guó)內(nèi)尚未開(kāi)放境外投資結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的情況下，匯往境外的資金會(huì)以留學(xué)名義或通過(guò)國(guó)際信用卡劃轉(zhuǎn)或借地下錢(qián)莊最終達(dá)至經(jīng)紀(jì)商指定國(guó)際賬戶。“就外管局角度而言，無(wú)論是個(gè)人還是代理機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)人從事這項(xiàng)業(yè)務(wù)都是違法的，但針對(duì)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)戶，我們還一時(shí)找不到確鑿證據(jù)，這在法律上還是空白。可就銀行而言，出于拓展外匯投資渠道的考慮，他們又的確在做一些相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。”外管局一位人士說(shuō)。就市場(chǎng)流傳的近年將開(kāi)放兩家保證金交易機(jī)構(gòu)，這位人士直言，目前還沒(méi)有此種想法更無(wú)日程表；就算批的話只是批QDII，而不會(huì)是保證金交易。他認(rèn)為，這種交易不但違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，而且隱含商業(yè)欺詐。擅自參與非法外匯保證金交易的市民，一旦遭受損失權(quán)益將不受法律保護(hù)，如有擅自將資金匯出境外的行為，還將受到行政處罰，構(gòu)成犯罪的則依法追究刑事責(zé)任。不過(guò)，出乎業(yè)界意料之外的是，上述上海左先生與CMC的保證金法律糾紛案最終有了結(jié)果——CMC只受到輕微處罰。“看起來(lái)，這更像是一種信號(hào)；雖未被允許但也是猶抱琵琶；而工行與招商則最有可能獲準(zhǔn)成為國(guó)內(nèi)最早的保證金交易機(jī)構(gòu)。”敬松說(shuō)。。
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本報(bào)記者 歐陽(yáng)小紅 北京報(bào)道 網(wǎng)絡(luò)正在成為“看不見(jiàn)的手”，出現(xiàn)在外匯市場(chǎng)，尤其是在國(guó)內(nèi)尚屬禁區(qū)的外匯保證金交易。它一頭牽著投資者，一頭牽著境外交易商，中間是經(jīng)紀(jì)人抑或代理商。 沖著高達(dá)240%投資回報(bào)率，中介商、經(jīng)紀(jì)人、代理商會(huì)坐等投資者的進(jìn)套，而最終，大部分投資者的保證金被其所“吃掉”。 “我們正采取措施查處非法外匯資金流動(dòng)，但還無(wú)法找到證據(jù)，雖然知道境外交易機(jī)構(gòu)通過(guò) 今日焦點(diǎn)： · 索羅斯下注2500萬(wàn)美元 海航實(shí)質(zhì)性重組提速 。。。 · 建行張恩照事件影響較小 將成年內(nèi)全球最大I。。。 · 寶鋼二次增持今日啟動(dòng) 擬增加不超過(guò)20億元。。。 廣告 · 90天陰莖增大3英寸 · 讓女人尖叫的核武器 · 牛皮癬斷根新突破！！ · 成功救治強(qiáng)直性脊柱炎 網(wǎng)絡(luò)開(kāi)戶在國(guó)內(nèi)進(jìn)行保證金交易。”10月13日，國(guó)家外匯管理局一位高層人士告訴本報(bào)。他說(shuō)，這種監(jiān)管已經(jīng)超越了外管局之權(quán)力范圍，屬工商部門(mén)管轄的范疇，目前幾大部委正在聯(lián)手考慮出臺(tái)新的規(guī)范條例。 騷動(dòng) 10多年前的那場(chǎng)保證金交易之圈錢(qián)風(fēng)波仍令人記憶猶新。1994年8月，央行、國(guó)家外管局、證監(jiān)會(huì)、公安部等四部委曾聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》。 不過(guò)，與10年前不同的是，超過(guò)1000億美元的居民外匯儲(chǔ)蓄還是讓境內(nèi)外交易商垂涎。 “盡管?chē)?guó)家明文規(guī)定不允許做保證金交易，但面對(duì)每天1。2萬(wàn)億美元交易量的全球外匯市場(chǎng)，作為國(guó)際上非常普遍的一種交易方式，這已是大勢(shì)所趨，或早或晚都會(huì)解禁；實(shí)際上，國(guó)內(nèi)投資者已經(jīng)通過(guò)各種渠道在這樣做了。”外匯通網(wǎng)站分析師敬松說(shuō)。 網(wǎng)絡(luò)渠道于是成為外匯保證金交易在各地蔓延的隱性管道。其實(shí)只要打開(kāi)一些主流網(wǎng)站主頁(yè)上的財(cái)經(jīng)頻道，再點(diǎn)開(kāi)外匯欄目，會(huì)看到諸多的經(jīng)紀(jì)人以理財(cái)名義直接或間接進(jìn)行著保證金交易宣傳。 “在西單、在東方廣場(chǎng)里經(jīng)紀(jì)商更多，通常他們的活動(dòng)范圍很封閉；現(xiàn)在風(fēng)聲緊，一些保證金廣告已刪除，但還可看到痕跡。”一位業(yè)內(nèi)人士說(shuō)。 一匯市資深人士告訴本報(bào)，做保證金賠本的投資者遍地都是，“參與的人80%都虧了本。”不過(guò)，“勇者”仍然是前仆后繼。有的人“玩的就是一種心跳”，有的投資者兩年都沒(méi)“死”的，一會(huì)兒剩100美元，一會(huì)兒剩10美元，來(lái)回折騰，“整個(gè)人就像吃過(guò)鴉片一樣，神經(jīng)兮兮的”。 據(jù)了解，因?yàn)閲?guó)內(nèi)被禁止，開(kāi)戶多在海外進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)賬戶最低開(kāi)戶金額2000美元，資金杠桿比例為1:100至1:400不等。有的還設(shè)了“迷你賬戶”，以1萬(wàn)基準(zhǔn)貨幣為一個(gè)單位。設(shè)定每手交易的保證金是50美元，從線上開(kāi)戶、交易軟件下載、模擬課堂、即時(shí)外匯分析等一一俱全。 而整個(gè)開(kāi)戶過(guò)程很簡(jiǎn)單。一家外匯交易經(jīng)紀(jì)商經(jīng)紀(jì)人透露了 今日焦點(diǎn)： · 索羅斯下注2500萬(wàn)美元 海航實(shí)質(zhì)性重組提速 。。。 · 建行張恩照事件影響較小 將成年內(nèi)全球最大I。。。 · 寶鋼二次增持今日啟動(dòng) 擬增加不超過(guò)20億元。。。 廣告 · 90天陰莖增大3英寸 · 讓女人尖叫的核武器 · 牛皮癬斷根新突破！！ · 成功救治強(qiáng)直性脊柱炎 大致過(guò)程，先把申請(qǐng)表填好，待對(duì)方確認(rèn)資格后，只要把資金匯到指定賬戶，將身份證復(fù)印件和手寫(xiě)簽名復(fù)印件傳真過(guò)去，客戶就能得到賬戶名稱和交易密碼，然后用從網(wǎng)上下載的交易軟件就可以進(jìn)行交易了。 上述業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)透露，不少境外交易商正與國(guó)內(nèi)銀行、媒體網(wǎng)站等聯(lián)手作保證金，一般情況下，交易商得“點(diǎn)差”(外匯買(mǎi)入與賣(mài)出之間的差價(jià))，經(jīng)紀(jì)人掙0。5%-1%的傭金；其資金路徑為：投資者——境外專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站——境外非銀行金融機(jī)構(gòu)——境外外匯做市商——境外銀行。一個(gè)10000美元的賬戶放大100倍來(lái)做保證金交易，只要匯率波動(dòng)如投資者所料，進(jìn)行交易所得的投資回報(bào)率將達(dá)240%，高于銀行通過(guò)實(shí)盤(pán)交易所獲得的回報(bào)率2%；但如果做反了方向，所有的保證金就將被吃掉。 由于投資者根本就難辨真假，而中介商、經(jīng)紀(jì)人、代理商會(huì)坐享其成，從中“吃點(diǎn)”、“吞單”。 陷阱 那么，緣何作保證金的投資者會(huì)“一敗涂地”呢？ 敬松透露說(shuō)，損失原因在于其交易習(xí)慣——不嚴(yán)格的止損，以為像股票市場(chǎng)簡(jiǎn)單被套而已，沒(méi)想到按國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)放大100倍后，最高的達(dá)到400倍，換言之，風(fēng)險(xiǎn)也被放大了。 投資者有意，交易商有心，中介商則別有用心。對(duì)投資者而言，最難設(shè)防的莫過(guò)于中介商、經(jīng)紀(jì)人布下的“陷阱”。上海的一位左先生通過(guò)經(jīng)紀(jì)人方東啟用21萬(wàn)美元在英國(guó)CMC公司作保證金交易，剛開(kāi)始，賬戶略有盈利，可之后的一個(gè)月里，一路縮水，最后僅剩下3萬(wàn)多，虧損比例高達(dá)81%。令其想不到的是，頗有背景的CMC居然與經(jīng)紀(jì)人私下簽訂協(xié)議——除正常買(mǎi)賣(mài)3個(gè)點(diǎn)差之外，每次交易都另外扣去12個(gè)點(diǎn)作為方東啟的傭金，并再扣1個(gè)點(diǎn)給CMC。 左先生認(rèn)為，CMC與代理人簽的這份協(xié)議就是蒙騙客戶。而之前所謂的低點(diǎn)差只不過(guò)是先將其騙入套。不僅如此，左先生還發(fā)現(xiàn)，這位經(jīng)紀(jì)人根本就是在利用其21萬(wàn)美元進(jìn)行對(duì)沖交易，如方東啟買(mǎi)20萬(wàn)的跌，對(duì)方買(mǎi)20萬(wàn)的漲，雙方說(shuō)好在何時(shí)、何種價(jià)位平 今日焦點(diǎn)： · 索羅斯下注2500萬(wàn)美元 海航實(shí)質(zhì)性重組提速 。。。 · 建行張恩照事件影響較小 將成年內(nèi)全球最大I。。。 · 寶鋼二次增持今日啟動(dòng) 擬增加不超過(guò)20億元。。。 廣告 · 90天陰莖增大3英寸 · 讓女人尖叫的核武器 · 牛皮癬斷根新突破！！ · 成功救治強(qiáng)直性脊柱炎 倉(cāng)。于是，方東啟所虧左先生的就正是對(duì)方所賺的，日后其再“分賬”。 “經(jīng)紀(jì)人讓客戶把錢(qián)匯到指定賬戶，有國(guó)外的也有國(guó)內(nèi)的；而事實(shí)上，拉一個(gè)客戶后，上家會(huì)給下家返傭金，做得越多，傭金得到越多——根本就是變相的金融傳銷(xiāo)。”上述業(yè)內(nèi)人士稱。 在他看來(lái)，外匯保證金交易最主要的特點(diǎn)是“以小博大”和高風(fēng)險(xiǎn)高收益。因此，中介機(jī)構(gòu)以誤導(dǎo)下單，私下對(duì)沖、對(duì)賭、吃點(diǎn)等欺詐手段騙取客戶資金，包括席卷客戶保證金；即便不做外匯交易，客戶也不知道；還有的造一個(gè)“假盤(pán)”就開(kāi)始交易。 “說(shuō)到底外匯保證金交易屬于金融點(diǎn)差博彩產(chǎn)品，能充分調(diào)動(dòng)投資者的賭性；投資者如何取舍還在于理性的判斷；而今通過(guò)網(wǎng)絡(luò)炒匯更是對(duì)監(jiān)管部門(mén)的一種考驗(yàn)。”上述業(yè)內(nèi)人士說(shuō)。 監(jiān)管之困 “我們只接受境外合法資金的匯款，只受本國(guó)法律的監(jiān)督，不會(huì)受到中國(guó)法律的管制。”一位境外交易機(jī)構(gòu)人士告訴記者。 據(jù)了解，在國(guó)內(nèi)尚未開(kāi)放境外投資結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的情況下，匯往境外的資金會(huì)以留學(xué)名義或通過(guò)國(guó)際信用卡劃轉(zhuǎn)或借地下錢(qián)莊最終達(dá)至經(jīng)紀(jì)商指定國(guó)際賬戶。 “就外管局角度而言，無(wú)論是個(gè)人還是代理機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)人從事這項(xiàng)業(yè)務(wù)都是違法的，但針對(duì)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)戶，我們還一時(shí)找不到確鑿證據(jù)，這在法律上還是空白。可就銀行而言，出于拓展外匯投資渠道的考慮，他們又的確在做一些相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。”外管局一位人士說(shuō)。 就市場(chǎng)流傳的近年將開(kāi)放兩家保證金交易機(jī)構(gòu)，這位人士直言，目前還沒(méi)有此種想法更無(wú)日程表；就算批的話只是批QDII，而不會(huì)是保證金交易。 他認(rèn)為，這種交易不但違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，而且隱含商業(yè)欺詐。擅自參與非法外匯保證金交易的市民，一旦遭受損失權(quán)益將不受法律保護(hù)，如有擅自將資金匯出境外的行為，還將受到行政處罰，構(gòu)成犯罪的則依法追究刑事責(zé)任。 不過(guò)，出乎業(yè)界意料之外的是，上述上海左先生與CMC的保證金法律糾紛案最終有了結(jié)果——CMC只受到輕微處罰。“看起來(lái)，這更像是一種信號(hào)；雖未被允許但也是猶抱琵琶；而工行與招商則最有可能獲準(zhǔn)成為國(guó)內(nèi)最早的保證金交易機(jī)構(gòu)。”敬松說(shuō)。。
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外匯保證金交易暗埋陷阱 ,幾大部委擬聯(lián)手整治!
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是的