27號買的共5000塊，當時價格是1.0039，今天的價格是1.0041。我是從工行主頁的人個網上銀行欄目進去購買的。今天查詢基金賬戶余額是4996.50，價格漲了怎么我的賬上錢反而少了呢？百思不得其解！還有比較奇怪的是，4996.50是什么前端份額，后端份額的，是不是我理解錯了，應該用它乘以現在的價格1.0041=5020.98285才是我賬上的錢？但是這也太多了點了吧，才沒幾天呢就能賺這么多么，到底是怎么算出來的啊？

熱心網友

是的，4996.50是您的基金份額。根據您的描述，應該是在當日15:00之后申請買入的，因此等效于28日申購，應按照28日公布的份額凈值1.0007成交，而您所說的1.0039是基金的累積凈值，它不作為成交價格的依據。成交份額的計算公式為：5000/1.0007=4996.50由于博時6號申購贖回均免費，所以不必區分前端份額和后端份額，用份額乘以當前凈值即為基金市值，所以樓主昨天收盤的市值是4996.50*1.0008=5000.50多出的0.50是投資收益。

熱心網友

基金賬戶余額是指基金份額，即你持有5000/1.0007=4996.50份基金，博時6號在10月31日基金凈值為1.0008，因此昨天為止你持有的基金市值為1.0008*4996.50=5000.50元，即收益為0.5元。基金申購和贖回是以基金凈值來計算的，基金累計凈值=基金凈值+基金成立以來的累計分紅。