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銀行專家教企業規避風險：遠期結匯可鎖定匯率8月12日，美元兌人民幣匯率首度跌破8。10整數關口。和匯改啟動時公布的1美元兌人民幣8。11元的起始水平相比，美元兌人民幣匯率的累計跌幅已達到0。15％。與此同時，央行提出將適當“調整人民幣匯率的浮動范圍”，并在上周接連發布了“進一步放寬遠期結售匯業務限制，新推出了人民幣兌外幣的掉期交易”等兩大通知。面對匯率市場化進一步推進，外貿湘企如何應對呢？記者特地采訪了銀行有關外匯專家，為我省外貿企業傳授了幾招規避匯率風險的組合拳。 訂單：增加匯率風險條款 對于一些大訂單以及遠期結匯訂單，企業往往猶豫再三也不敢輕易接單。考慮到部分國外客商受匯率變動因素改變下單策略，目前企業出口訂單形勢不容樂觀。工行湖南省分行國際業務部總經理雷雨林認為，目前不少出口型產品利潤一般在3％－7％之間，因此在人民幣升值2％的匯率波動面前，企業整體抗風險能力較弱。 外匯專家建議，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。 計價：改變只用美元結算習慣 “目前絕大多數湖南企業仍習慣用美元進行業務結算，這不是一個很正常的現象。”省工行國際業務部杜姝一表示，今后人民幣匯率的基本穩定是建立在參照一籃子貨幣的基礎上，因此選取合理的計價貨幣，尤其是非美元貨幣，這本身就是規避匯率風險的一種好辦法。 在與外商簽訂出口合同時，企業應盡量選擇匯率趨于上升的貨幣來計價，以達到規避風險的目的。外匯專家分析，隨著本國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，從長期來看，歐元、日元等貨幣將保持強勢貨幣態勢。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各占一半，使得利益風險雙方共擔，或在合同中增加匯率風險條款來補償匯率風險造成的損失。如在交割時由于匯率變動給一方造成的損失，另一方在商品價格上給予一定的減讓。此外，價格談判能力較強的企業，可以通過與貿易伙伴的協商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。 結售匯：運用貨幣資金產品 目前，外貿企業避險的金融工具都有哪些？銀行外匯專家著重介紹了幾種金融避險工具。 人民幣遠期結售匯：遠期結匯業務可將較長貿易期限內的匯率與銀行協定下來，使企業能夠鎖定匯率，不用擔心大的匯率波動給其主營業務造成風險。比如，某企業預計3個月后將收到一筆美元貨款，為鎖定結匯匯率，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同。3個月后企 業可按照約定的匯率將美元貨款結成人民幣，降低了匯率風險。此外，如果企業既有進口業務也有出口業務，還可通過人民幣與外幣掉期業務規避匯率風險。 代客外匯買賣：企業通過外匯買賣，可以將外幣資產多元化，形成一籃子貨幣，通過一籃子貨幣的消長來平抑單純持有美元資產而可能面臨的匯率風險。 雙貨幣資金管理：針對原有本金事先挑選掛鉤幣種，并設定所選兩個幣種的轉化匯率。進行雙貨幣資金管理時，因為將美元同主要外幣（如歐元、日元）掛鉤，所以可從某種程度上減輕美元與人民幣之間匯率變動對企業美元存款的影響。在目前升值預期不減的情況下，出口企業可向銀行申請辦理發票融資、出口押匯、出口貼現、融資性出口保理等提前結匯的貿易融資業務。 。
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人民幣遠期結售匯：遠期結匯業務可將較長貿易期限內的匯率與銀行協定下來，使企業能夠鎖定匯率，不用擔心大的匯率波動給其主營業務造成風險。比如，某企業預計3個月后將收到一筆美元貨款，為鎖定結匯匯率，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同。3個月后企 業可按照約定的匯率將美元貨款結成人民幣，降低了匯率風險。此外，如果企業既有進口業務也有出口業務，還可通過人民幣與外幣掉期業務規避匯率風險。
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銀行專家教企業規避風險：遠期結匯可鎖定匯率8月12日，美元兌人民幣匯率首度跌破8。10整數關口。和匯改啟動時公布的1美元兌人民幣8。11元的起始水平相比，美元兌人民幣匯率的累計跌幅已達到0。15％。與此同時，央行提出將適當“調整人民幣匯率的浮動范圍”，并在上周接連發布了“進一步放寬遠期結售匯業務限制，新推出了人民幣兌外幣的掉期交易”等兩大通知。面對匯率市場化進一步推進，外貿湘企如何應對呢？記者特地采訪了銀行有關外匯專家，為我省外貿企業傳授了幾招規避匯率風險的組合拳。 訂單：增加匯率風險條款 對于一些大訂單以及遠期結匯訂單，企業往往猶豫再三也不敢輕易接單。考慮到部分國外客商受匯率變動因素改變下單策略，目前企業出口訂單形勢不容樂觀。工行湖南省分行國際業務部總經理雷雨林認為，目前不少出口型產品利潤一般在3％－7％之間，因此在人民幣升值2％的匯率波動面前，企業整體抗風險能力較弱。 外匯專家建議，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。 計價：改變只用美元結算習慣 “目前絕大多數湖南企業仍習慣用美元進行業務結算，這不是一個很正常的現象。”省工行國際業務部杜姝一表示，今后人民幣匯率的基本穩定是建立在參照一籃子貨幣的基礎上，因此選取合理的計價貨幣，尤其是非美元貨幣，這本身就是規避匯率風險的一種好辦法。 在與外商簽訂出口合同時，企業應盡量選擇匯率趨于上升的貨幣來計價，以達到規避風險的目的。外匯專家分析，隨著本國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，從長期來看，歐元、日元等貨幣將保持強勢貨幣態勢。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各占一半，使得利益風險雙方共擔，或在合同中增加匯率風險條款來補償匯率風險造成的損失。如在交割時由于匯率變動給一方造成的損失，另一方在商品價格上給予一定的減讓。此外，價格談判能力較強的企業，可以通過與貿易伙伴的協商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。 結售匯：運用貨幣資金產品 目前，外貿企業避險的金融工具都有哪些？銀行外匯專家著重介紹了幾種金融避險工具。 人民幣遠期結售匯：遠期結匯業務可將較長貿易期限內的匯率與銀行協定下來，使企業能夠鎖定匯率，不用擔心大的匯率波動給其主營業務造成風險。比如，某企業預計3個月后將收到一筆美元貨款，為鎖定結匯匯率，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同。3個月后企 業可按照約定的匯率將美元貨款結成人民幣，降低了匯率風險。此外，如果企業既有進口業務也有出口業務，還可通過人民幣與外幣掉期業務規避匯率風險。 代客外匯買賣：企業通過外匯買賣，可以將外幣資產多元化，形成一籃子貨幣，通過一籃子貨幣的消長來平抑單純持有美元資產而可能面臨的匯率風險。 雙貨幣資金管理：針對原有本金事先挑選掛鉤幣種，并設定所選兩個幣種的轉化匯率。進行雙貨幣資金管理時，因為將美元同主要外幣（如歐元、日元）掛鉤，所以可從某種程度上減輕美元與人民幣之間匯率變動對企業美元存款的影響。在目前升值預期不減的情況下，出口企業可向銀行申請辦理發票融資、出口押匯、出口貼現、融資性出口保理等提前結匯的貿易融資業務。 。