有沒有人通過了CFA三個級別的考試，并拿到證書的？介紹一下經驗好嗎？

熱心網友

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什么是CFA計劃世界金融市場的成長帶來了對擁有合格專業證照投資人員前所未有的需求。投資人和金融機構比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial Analyst 特許財務分析師。由於素質要求極高，自一九六三年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試成為特許財務分析師，CFA ®并成為當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業證照。在歐美等經濟發達國家和地區，獲得CFA®資格幾乎是進入投資領域的必要條件。　 *CFA®特許證照授予某些類型的專業人員，包括基金經理人、貨幣經理、證券分析師、投資顧問等，它要求候選人必須擁有在該行業各核心領域需具備的專業知識及嚴格掌握投資原理的使用，包括資產評估投資組合管理、衍生性金融商品、定量分析和資產分配。為了獲得CFA®，候選人必須通過三級考核來證明對所有核心領域的理解以及將他們應用到投資決策過程的能力。　 *由於嚴格的資格審核，在CFA® Level Ⅰ的報考人數中每年約有一半左右的候選人無法通過考核。因此，當投資人和金融機構列出各項標準來審核投資決策步驟的能力與知識的時候，擁有CFA®將為您的專業做最好的證明。 　 *由於金融機構與投資人對資產管理人和財務分析師的信任必須是無條件的。投資專業人士要想贏得這種信任，誠信就必須永遠是不容質疑的品質。因此，在獲得CFA®特許證照後，CFA®特許證照持有人每年還必須簽署"專業人員行為申明"，其中規定了很多責任，包括在投資決策過程中嚴謹的態度和一絲不茍的工作作風，法規和道德，以避免道德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務。 如果有人對CFA®提出道德方面的抱怨，CFA®特許證照持有人則必須向AIMR®做全面詳盡地披露這些抱怨，否則他們將面臨著失去使用CFA®證照的危險。 　 *在投資管理行業中，沒有其他任何證照享有與CFA®特許證照同樣的崇高威望。CFA®特許證照持有人的名單中包括有一流投資事務所的首席執行官及合夥人、全球主要投資策略專家和在全世界享有盛譽的研究機構。在名字後面加上CFA®頭銜，將可為您贏得投資行業所有領域的廣泛尊重和信賴。 公司在任用、提升及在其內部委派附加職責的時候，CFA®特許證照將作為衡量能力和專業化程度的基準。　 *目前不僅在歐美地區，中國大陸也有越來越多的個人與機構投資人現在也認識到CFA所代表的高標準，并且在選擇顧問時以具有CFA®頭銜作為他們的衡量投資顧問的標準。根據上海地區當地估計，未來的三年至五年內，上海當地將至少需要三千名以上的CFA®。同時，為因應入世後，中國地區國際化人才的嚴重短缺，并加強自我的價值提升，2002年，中國的考生(北京及上海考區)激增322%，達一千六百多人！如何獲得和持有CFA®執照要授予CFA®執照，候選人必須：1、按順序通過三級考試: 水平一是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；水平二主要考察資產評估的能力；水平三則考察組合管理及資產分配的能力。在參加CFA®認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位（或大學本科四年級），但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由于AIMR將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時間是整整三年。AIMR®對CFA®認證考試如此設計的目的在于在一個不短的時期內，將考生的學習教育與工作經驗相結合以達到互補效果，開擴考生的視野，加深知識的理解。參加CFA®認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人而異。當注冊并報名參加CFA®認證考試后，AIMR®會給考生寄發學習指南，根據學習指南，考生可以訂購AIMR®推薦的輔助教材進行復習迎考。但必須指出的是，CFA®認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。 　　2、擁有至少三年被認可的在投資決策制定過程的專業工作經驗: 包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。AIMR®要求CFA®認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA®考試之前，期間或以后， 但只有達到三年的相關工作經驗積累后，才能獲得CFA®認證。 　　3、履行AIMR®會員資格的要求并且同時申請AIMR®會員資格，并在一個會員社區（如果會員社區在候選人工作區域的50英里（80公里 內）。 作為申請AIMR®會員資格的一部分，候選人必須：提供最近完成的保證表格；簽署并完成專業的操守聲明；簽署并同意遵守會員協議條款；嚴格遵守倫理和道德操守。 4、一旦候選人成為CFA®執照擁有人，他或她必須符合AIMR®的條件、要求、政策并遵守CFA®會員和AIMR®成員的規章制度。這些包括AIMR®組織的條例、規章制度、道德準則、職業行為以及與職業行為聯系的運作程序準則和其他條件、要求、政策和程序，這些有時會被制定和修改， 包括服從每年一次的專業操守聲明和支付AIMR®會員費。如果不能遵守AIMR®的條例、要求、政策、和程序將會導致懲罰性的制裁，包括延遲和撤回使用CFA®稱號的權利。申請流程 得到CFA®計劃認可的候選人通過網上信用卡支付的形式，他們的申請將得到立即地處理。而通過信件郵寄付款的候選人，他們的處理時間將需要幾周。但候選人的付款被處理后，學習指南（考綱）將通過信件的形式郵寄給他。當您在合理的時間內沒有收到您的考綱，立即通知AIMR®。當申請被同意后，如果所有的準入條件都滿足的話，您會收到一份正式的接受函。 　　　　不完整的申請 每一份提交AIMR®的申請必須使用當年的注冊和登記表，包括所有要求的信息和全部的費用。提交不完整申請的候選人將會收到AIMR®的一份通知。申請必須在這份通知書寫日的30天內完成并且交至AIMR®，因此遺漏的信息或者項目應該通過全天候的郵寄來防止郵政服務 的延遲。在郵寄信息后的2周內，候選人應該與AIMR®核實考生的注冊情況。 如果注冊和登記表上的信息沒有清楚地或完整地填寫，職業操守調查和候選人責任聲明不完整或沒有簽署，應繳的費用沒有連同正確 的表格，申請將被認為是不完整的。而許多伴隨著不完整申請所帶來的問題同樣也妨礙了候選人電子提交他們的申請。一些典型的不完整信息例如：（1）信用卡支付被拒絕或提交不完整的支付；（2）表格的教育部分不清楚或不完整；（3）沒有選擇考試地點；（4）表格沒 有附帶應付款；（5）提交錯誤的或者過期的表格；（6）缺少簽名。（注意：如果申請電子提交的話，不需要簽名）。教科書 在考綱后附有指定教科書的訂購單。利用AIMR網站的候選人服務部分，登記的候選人同樣能獲得考綱和其他相關的信息。在AIMR®網站上 同樣也有訂書單和學習大綱。教科書的費用不包括在注冊和登記費用里。CFA®學習組 雖然CFA®計劃本來是個人的學習過程，但是通過多種的渠道，小組學習也是可行的，包括AIMR®會員社區。許多CFA®候選人住所附近就會有學習小組活動。當距離阻礙了大型的學習組，候選人可以在當地聯合一個或幾個學習組來組織更大的學習活動。成績公布 CFA考試試基本上以70%的正確率為及格標準，其評分方式是設定以該次考試得分最高的1%考生的平均成績為全體考生的基準。也就是說如果該次考試得分最高的1%考生的平均成績為90%，該次考試最低及格分數則設為63%。 亞洲地區參加2003年6月考試的考生，AIMR會在7月底公布Level I 成績,成績將通常在考試日后的90天內通過特快專遞發放（也可于在線查詢成績）。另在8月底公布Level II 和 Level III 考試成績。AIMR不會通知您的考試成績，而只會告知考生各項目正確率是在70%以上、50%至70%、低于50%的范圍。因此考生只會知道自己是否通過考試，并不會知道總成績。所有考試小冊子、答題紙包括答案歸AIMR®所有，原版和復印版的都不會返還給候選人。CFA報考資格CFA®考試分為LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ等三個階段，考過前一階段，才能參加次一階段考試。至於欲參加第一階段(LevelⅠ)考試者，需具備以下條件： 1)已獲得大學畢業證書，或即將于當年獲得大學畢業證書的在校生 2)與學士學位相同份量的實務工作資歷，有提出三位能證明應考人工作資歷的人士名單注冊金融分析師職業生涯發展生涯發展 注冊金融分析師所扮演的角色注冊金融分析師主要參與證券市場分析、投資與風險管理、投資銀行及財務分析等相關的分析決策過程。并在投資機構的各個領域中扮演主要領導的角色。工作職業適用金融分析的相關工作有：投資組合管理人、基金經理人、分析師、經濟學者、財務計劃、證券營業員、會計師、老師及投資銀行業務，除了專業的金融機構外，有更多的注冊金融財務分析師是投入到公司企業中去，特許證照的會員中有37%的人是提供服務給個人投資者，其余則是服務於企業客戶。工作內容以下是CFA®常見的職業及相關工作內容-1。Registered Investment Advisor, Stockbroker, and Retail Banking: financial analysts in these roles work with individual investors helping them achieve their financial goals。 They recommend to their clients financial plans involving various products such as stocks, bonds, mutual funds, mortgages, and insurance。 2。Research Analyst: financial analysts working in this capacity research companies or industries to determine if they are good investments。 Mutual fund managers and stockbrokers use this information in picking stocks for the mutual fund or for recommending stocks to their clients。 Pension plans and corporations with excess cash also utilize this information for investment purposes。 An example of an entry-level position for a Research Analyst would be working for a mutual fund company or a pension plan。 3。Investment Banker: the financial analyst works with other firms and governments/agencies that bring new stock and bond offerings to the market, and facilitates mergers between companies。 4。Portfolio Manager for a mutual fund or pension plan: the financial analyst in this position determines which investments should comprise the fund or pension plan。 This is a senior level position commanding some of the highest incomes for financial analysts。 5。Director of Marketing: a financial analyst working in this position typically works for a financial management company, such as a mutual fund, and is responsible for the company's communications to investors and for business development。 6。Other examples: Real Estate Consulting - the financial analyst determines the current and future values of real estate projects; Auditor - the financial analyst works for a regulatory agency or a broker/dealer and audits branch offices for compliance with business standards and adherence to ethical guidelines; Writer - the financial analyst works for an investment newsletter; Arbitrator - the financial analyst works for a regulatory agency that settles lawsuits between brokers and investors。薪資收入 AIMR® 於2001年的調查報告顯示： 在美國從事於投資顧問的平均年收入為美金$197,000。而擁有CFA®特許證照，并超過10以上工作經驗的投資顧問，將比沒有CFA®特許證照且有相同工作資歷投資顧問的年薪平均高出25%。 投資管理人員任職於共同基金資產管理的年薪比任職於銀行、退休方案計劃、退休金諮詢顧問等機構相似的人員高出37%。 　 以上的文章摘自於　AIMR® and Russell Reynolds Associates' Survey Reveals Investment Managers' Compensation Varies Significantly by Gender, Job Function and Location。　 。

熱心網友

中國人拿到你說的東西的人數超不過2位數，第一位還是1。經驗我看你還是別想了，那東西有人一輩子都考不下來，先學外語，再在國外金融機構工作5年以后再考慮吧。這是干這行的夢想。但也就是一夢。

熱心網友

什么是CFA，能解釋一下嗎？樓主，小弟不懂